ＳＶＢ破綻、経営陣・銀行監督・規制全ての失敗＝バーＦＲＢ副議長

米連邦準備理事会（ＦＲＢ）はシリコンバレー銀行（ＳＶＢ）が破綻する前日に、ＦＲＢの割引窓口（ディスカウント・ウィンドウ）に担保を移すよう協議していたと、バーＦＲＢ副議長（金融監督担当）が２９日明らかにした。２８日撮影（２０２３年　ロイター/Evelyn Hockstein）

[２９日 ロイター] - 米連邦準備理事会（ＦＲＢ）のバー副議長（金融監督担当）は２９日、下院金融サービス委員会で開かれた公聴会で証言し、シリコンバレー銀行（ＳＶＢ）の突然の破綻について、「経営陣は明らかに失敗したほか、監督や規制システム全てが失敗した」という認識を示した。

「そのため、われわれは全てを精査している」と付け加えた。

またＳＶＢおよびシグネチャー・バンクの破綻によって銀行セクターに対する投資家の信頼が大きく失墜し、株価が暴落し、本格的な金融危機の懸念をあおったことについて「これまでに経験したことのないような異常な規模とスピードだった」とし、「われわれ全員がこのような大規模な銀行破綻に驚くほど不意を突かれた」とした。

これらの問題をエスカレートさせないために、なぜＦＲＢは銀行に対し停止命令などの強制的な措置を検討しなかったのかとのアン・ワグナー下院議員（共和党）の質問に対しては、そのような懸念は「もっともな指摘」であり、ＦＲＢが今後検討すると応じた。

バー氏は、ＳＶＢのストレスを初めて認識したのは破綻の前日に当たる９日午後だったとしつつも、ＳＶＢは同日午前時点で預金は安定していると監督当局に報告していたと述べた。

その上で「可能な限りの担保を１０日にＦＲＢの割引窓口（ディスカウント・ウィンドウ）に差し入れるため、ＦＲＢのスタッフは９日午後から夕方、１０日午前までＳＶＢと連携した」と明らかにした。

２８日に上院銀行委員会で行われた公聴会では、バー氏はＳＶＢの金利リスクモデルは「現実と全く整合しておらず」、最高リスク責任者の不在は「ひどい」リスク管理体制だったことを示していると証言した。

さらに、今後のＦＲＢによる政策決定については「入手されるデータ、そして金融情勢の変化を見極め、会合ごとに判断を下す」と述べた。

ここ１年にわたるＦＲＢの積極的な利上げは十分にコミュニケートされており、金融機関の経営陣が不意を突かれることはなかったはずという認識も示した。

ＦＲＢと連邦預金保険公社（ＦＤＩＣ）は５月１日までにＳＶＢの破綻に関する報告書を作成する予定。ＦＲＢの報告書は監督および規制、ＦＤＩＣの報告書は預金保険に重点が置かれる見込み。

複数の議員がバー氏に対し、監督に関するＦＲＢの秘密情報を公開するよう求めた。